08 أفريل 2020 Il y a 4 years
March 2020
Different administrations handle an enormous number of Government to People (G2P) payments in Tunisia, using different payment modalities including both manual and ditigal modes. For example, various ministries are in charge of implementing social programs/services, for example, the Ministry of Social Affairs (MAS) is responsible for transferring cash to social assistance beneficiaries. From the public financing accounting and coordination of government payments perspectives, the Ministry of Finance (MoF) and the Central Bank (CBT) are also involved in these transfers. In addition, the Ministry of Technology (MTCEN) oversees La Post which handles some of G2P. All the above-mentioned entities, including the MoF, CTB and the line ministries have the common goal of digitizing their payments.
This presents an opportunity and a risk at the same time. The opportunity is willingness of all these entities to digitize the payments and therefore make significant progress in relatively short period of time. The risk, as seen in some other countries, arises in the absence of closely coordinated action and it manifests itself in the form of multiplicity of efforts and duplication of payment platforms. This is bad from the perspective of public finance efficiency as multiple actors across government would be working on same things without seizing the opportunities of economies of scale. But it is worse from the perspective of end users: Beneficiaries would have to have multiple accounts, multiple cards (i.e. debit) to withdraw the various funds and multiple pin numbers.
To support the government’s effort on digital payment, the World Bank team have been closely supporting the Tunisian government, both through the national level and from the sectorial level (specifically social protection sector). Consequently, the World Bank Technical Assistance on Digital Payment are designed two fold as below, and these are closely coordinated to ensure the linkage and to avoid the overlaps.
A brief note of payment in social protection sector was prepared (Annex) to define the scope of the SP payment assessment, finding out there are overlapping areas between the TA activities led by the DFS teams. For example, the overlapping areas which will be then covered under the DFS’s TA consist the following: (i) Mapping of payment means/modes; (ii) Recommendations on different digital payment modes, taking the advantage of payment system infrastructure, an integrated online payment platform; (iii) Assessment of legal & regulatory framework; and (iv) Pilot (with implementation support of new digital mode in selected sectors and social protection can be potentially a part of this pilot).
Very specific and detail tasks pertaining social protection sector will be covered by the TA supported by the SP team (See below), hence this ToR was prepared.
The consultant will be responsible for conducting the technical work for payment assessment in social protection sector as a key member of the World Bank SP team. The consultant will closely support the MAS in designing and impending this TA to meet their demand. The planned activities under this assignment are described below.
The initial assignment is expected to require about 20 days, spanning from April 15, 2020 until July 31, 2020.
The additional number of days will be processed based on the progress of the activities, the business needs, and the performance of the consultant.
The consultant will closely work with the government counterparts and the World Bank team. In particular, the consultant will closely and directly work with another expert who supports the other payment TA as a part of the World Bank DSF team to ensure the coordination between two TA activities which are closely liked.
For this consultancy, the main government counterparts will be the Ministry of Social Affairs and the Ministry of Communication, Technology, and Digital Economy.
The consultant will also closely work with the World Bank SP team members, Mahdi Barouni and Aziz Ben Ghachem. The consultant will submit the deliverables and payment request to the Task Team Leaders, Simon O’Meally, Yuko Okamura, and Axel Rifon Perez.
Janvier 2020
La mise en œuvre de programme de protection sociale, y compris les programmes des d’assistance sociale et les programmes de programmes de sécurité sociale, implique des transactions volumineuses de paiement. Il est estimé que Ministères des Affaires Sociales (MAS) gère 4,4 millions transactions par an et deux caisses de sécurité sociale traient X million transactions par an (4,4 millions par le CNRPS et X million par le CNSS) (Annexe 1). Par exemple, le Ministères des Affaires Sociales (MAS) transfère de l’argent aux 280 000 ménages du Programme National d’Aide aux Familles Nécessiteuses (PNAFN) mensuels et pour d’d’autres transferts. Le système nécessite en partie des opérations manuelles, alors que le MAS et la Poste ont déjà débuté l’émission de la carte de retrait bancaire « ELAMEN » aux bénéficiaires pour atteindre un paiement plus efficace, suite à la convention entre le MAS et le MTCEN en mai 2018 (Voir Annexe 2). Le paiement de la sécurité sociale fait intervenir plusieurs directions, y compris la collecte des cotisations des entreprises au gouvernement ainsi que le P2G[1] pour la cotisation et G2P pour la pension et autres indemnités comme le capital décès et l’allocation familiale. Il y a 3 millions de contributeurs et 1 million de pensionnaires dans les systèmes des deux caisses (CNSS et CNRPS), et télé-cotisation est déjà disponible.
D’ailleurs, il est important à noter que le Gouvernement Tunisien s’est engagé à soutenir une économie sans numéraire dans le cadre de nouvelles stratégies pour l’inclusion économique. A cet effet, la Banque Central est en train de réviser et améliorer le cadre juridique et réglementaire pour les paiements numériques. Cette initiative envisage à atteindre des progrès importants, y compris l’autorisation des premiers fournisseurs non-bancaires pour les services de paiement et l’autoévaluation de l’infrastructure du système de paiement.
Par conséquent, il est opportun d’effectuer une évaluation des nouveaux modes de paiement digitaux qui fournirai des recommandations[2] comment on peut atteindre le paiement digital/numérique plus efficace dans le secteur de protection social sur plusieurs horizons temporels (court, moyen, et long terme). Une telle étude des cas dans le secteur de la protection sociale serait conçue et menée, en coordonnant et encadrant à l’initiative nationale plus globale, en particulier sur les aspects juridiques, techniques et réglementaires.
Dans le but d’atteindre les objectif, l’évaluation utilise des méthodes combinées, y incluant :
[1] Paiement des personnes au gouvernement (P2G) et paiement du gouvernement aux personnes (G2P)
[2] Recommandations sur les aspects organisationnels, juridique, et informatique (dont des solutions innovantes de paiement digital/numérique).
[3] Par exemple, quel sont les coûts associés ? (ex. frais d’émission, frais de transaction, frais de maintenance, frais de retirer d’argent des distributeurs de postal/d’autres banques ?) Quelles sont les exigences KYC ?
[4] Leur couverture et le temps/le couts estimés pour l’accès aux distributeurs/points de vente.
[5] Par exemple, le réglé actuel ne permettre l’état de prendre en charge ces frais. En plus, le compte bancaire de base sur les quels les frais ne sont pas prélevés n’est pas disponible en Tunisie.
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Appel à consultants منشور على "جمعيتي" في 2 April 2020
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